Ind- og udtrædelsesomkostninger
Ønsker du mere viden om omkostningerne ved at investere i en investeringsforening, anbefaler vi, at du læser dokumentet ”Central Investorinformation”. Du kan finde dokumentet ved at gå ind på hjemmesiden under "PFA Invest Afdelinger" klik på ”Materiale” og herefter pdf-ikonet ud fra den enkelte afdeling i kolonnen ”Central Inv. Info".
Har du f.eks. valgt PFA Invest Balance A ses tabellen, som vist til højre.
Her fremgår, at de maksimale indtrædelses- og udtrædelsesomkostninger er på 0,20 %. I omkostningsbilaget er disse procentsatser angivet i felterne ”Ind- og udtrædelsesomkostninger”.
Disse satser er engangsomkostninger ved køb eller salg og altså ikke noget, du betaler årligt. Omkostningen går til at dække foreningens handelsomkostninger ved ind- og udtrædelse.
Løbende omkostninger
”Løbende omkostninger” findes også i tabellen under ”Løbende gebyrer”. De løbende gebyrer indeholder alle de omkostninger, der er nødvendige for at drive investeringsforeningen, fx depotomkostninger, kapitalforvaltningsomkostninger og formidlingsprovision. Dette er et årligt gebyr og kan variere fra år til år alt efter, om der har været flere eller færre omkostninger til afdelingens drift.
I din opgørelse er de løbende omkostninger beregnet for den periode, du har haft beholdningen. Har du f.eks. købt beviser i PFA Invest Balance A d. 1. juli, er posten på ca. 0,44 %